Český zákon o preventivní restrukturalizaci o vztazích věřitele a dlužníka

Dne 23. září 2023 vstoupil v České republice v platnost nový zákon o preventivní restrukturalizaci (284/2003 Sb.) („České právo preventivní restrukturalizace„), která zahrnuje Směrnici EU 2019/1023 o rámcích preventivních restrukturalizací v českém právním prostředí. Tato legislativa má umožnit dlužníkům ve finančních potížích pokračovat v práci Změnou složení, podmínek nebo struktury aktiv a pasiv nebo provedením provozních změn nebo přijetím jiných vhodných finančních opatření navržených a zavedených k dosažení Vyhněte se úpadku dlužníků.

Jinými slovy, na rozdíl od českého insolvenčního zákona by nová právní úprava měla řešit situace finanční tísně, kdy může dlužníkovo podnikání pokračovat bez nutnosti zahájení formálního insolvenčního řízení, které je většinou pro většinu dlužníků velmi škodlivé nebo dokonce fatální. Česká republika. Republika.

Tento článek stručně shrnuje základní principy a právní pravidla českého práva preventivních restrukturalizací.

Kdo má nárok na preventivní restrukturalizaci?

Dlužníkovi je povoleno zahájit preventivní restrukturalizaci, pokud jeho finanční potíže dosáhnou úrovně, která je „dostatečně závažná“, takže lze důvodně očekávat, že v případě neexistence restrukturalizačních opatření se dlužníkův podnik dostane do úpadku. Český zákon o preventivní restrukturalizaci stanoví zákonnou domněnku, že se dlužník má za to, že se nachází v „dostatečně vážné“ finanční situaci, pokud jeho podnikání negeneruje v předchozím roce výnosy k včasnému pokrytí jeho nesplacených finančních dluhů.

Dále český zákon o preventivní restrukturalizaci Upřímně řečeno Stanoví, že dlužník jednající v dobré víře není způsobilý k preventivní restrukturalizaci. Legislativa obsahuje dva příklady, jako je poskytování nesprávných nebo neúplných účetních závěrek nebo jednání v rozporu s českým zákonem o preventivní restrukturalizaci během procesu restrukturalizace a jednání s věřiteli.

Stručně o procesu preventivní restrukturalizace

Proces preventivní restrukturalizace zahrnuje následující hlavní kroky a fáze:

• Za účelem zahájení procesu odešle dlužník žádost o jednání „dotčeným stranám“, včetně věřitelů nebo akcionářů. Tato jednání ano Ne Je třeba se zapojit každý Věřitelé dlužníka. Například dlužník může zahrnovat pouze významné věřitele s pohledávkami a pohledávkami, které dlužníkovi zcela nebo převážně způsobují finanční tíseň (např. bankovní úvěry, dodavatelé energií). K žádosti dlužníka o projednání musí být připojeny relevantní finanční a provozní údaje a informace týkající se dlužníkova podnikání ve smyslu českého zákona o preventivní restrukturalizaci;
• Dlužník zároveň oznámí příslušnému insolvenčnímu soudu České republiky;
• Dlužník vypracuje plán restrukturalizace, který se zabývá právy dotčených stran a specifikuje restrukturalizační opatření, která musí dlužník provést, aby se vyhnul úpadku;
• Dotčené strany jsou rozděleny do skupin (jako jsou zajištění věřitelé, nezajištění věřitelé nebo akcionáři), které pak hlasují o plánu restrukturalizace. V některých případech má konkursní soud pravomoc schválit plán restrukturalizace, i když jej neschválí všechny skupiny věřitelů (uklidni se);
• Dlužník bude jednat a podnikat v souladu s restrukturalizačními postupy stanovenými v plánu restrukturalizace;
• Jakmile dlužník úspěšně provede restrukturalizační opatření, je proces preventivní restrukturalizace dlužníka dokončen a ukončen.

Proces preventivní restrukturalizace je obecně neveřejný, a poskytuje tak dlužníkovi možnost vyřešit své finanční potíže bez zbytečné publicity, která může upozornit věřitele a obchodní partnery, kteří se procesu neúčastní.

Jakou ochranu před věřiteli má dlužník k dispozici?

Podle českého zákona o preventivní restrukturalizaci je dlužníkovi k dispozici ochrana před věřiteli prostřednictvím (já(obecná dotace a/nebo)za druhé) Individuální dotace. Příslušný insolvenční soud České republiky uděluje na žádost dlužníka obecné a individuální moratorium.

Hlavní účinky všeobecného moratoria na všechny dotčené strany jsou následující:

• Věřitelé nemohou proti dlužníkovi zahájit insolvenční řízení;
• Na majetek dlužníka nelze nařídit, zahájit nebo provést exekuční řízení;
• Obchodní partneři dlužníka nemají právo jednostranně vypovědět smlouvy o dodávkách zboží, služeb, energií nebo jiného druhu nezbytného plnění nebo jinak zadržet jejich realizaci pro další běžný provoz závodu dlužníka na základě prodlení dlužníka s platbou. svých závazků. Dluhy před vyhlášením všeobecného moratoria, a
• Zajištění věřitelé nemohou vykonávat svá zajišťovací práva na majetek dlužníka.

Vzhledem k jeho dopadům na dotčené strany zveřejňuje soud soudní rozhodnutí o povolení generálního pozastavení v restrukturalizačním rejstříku. V České republice dosud restrukturalizační registr nezačal fungovat. V současné době je dočasně nahrazeno zveřejněním na úřední desce soudu. Dokumenty ke zveřejnění v restrukturalizačním rejstříku jsou rovněž uloženy ve veřejně dostupném fondu dluhopisů vedeného českým obchodním rejstříkem.

Individuální dotace má stejné právní účinky jako obecná dotace, ale pouze ve vztahu ke konkrétnímu věřiteli.

Ochrana dočasného a nového financování

V době krize je králem hotovost. Pokud jde o preventivní restrukturalizaci, zvláštní ochrana se vztahuje na následující typy financování:

• dočasné financování poskytnuté dlužníkovi během obecné odkladné doby, které je přiměřené a nezbytné k udržení nebo obnově dlužníkova závodu nebo udržení nebo zvýšení jeho hodnoty, a
• Nové financování poskytnuté dlužníkovi po přijetí restrukturalizačního plánu, pokud je součástí restrukturalizačního plánu a zároveň restrukturalizační plán tyto prostředky výslovně označuje jako nové financování (porestrukturalizační plán).

Pohledávky vzniklé z prozatímního a nového financování budou mít v případném následném insolvenčním řízení přednost před pohledávkami nezajištěných věřitelů dlužníka.

Pouze čas ukáže

Český zákon o preventivní restrukturalizaci posiluje postavení a práva dlužníků v předkonkursních situacích. Je to určitě nástroj, který může firmám pomoci překonat finanční potíže, kterým čelí, a přežít krize. Zda tento nástroj skutečně změní hru v prevenci bankrotů v České republice, ukáže až čas.